О каких операциях риэлторы теперь будут сообщать в Росфинмониторинг

О каких операциях риэлторы теперь будут сообщать в Росфинмониторинг© anekdotov.net

Добропорядочные граждане будут попадать в поле зрения властей теперь реже, чем раньше — только если сумма сделки достигла 5 млн рублей или выше. Но в целом количество видов операций, совершаемых при участии риэлторов и подлежащих обязательному контролю, увеличилось.

14 июля 2022 года вступили в силу изменения в антиотмывочный закон, недавно внесенные законом 331-ФЗ. В том числе, скорректированы обязанности фирм и ИП, оказывающих посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости (риэлторов), напоминает Росфинмониторинг.

Теперь риэлторы обязаны выявлять следующие операции, подлежащие обязательному контролю, совершённые начиная с 14.07.2022 (ранее видов таких операций было меньше), а также представлять информацию о них в РФМ:

  • зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами – если стороной сделки является лицо, имеющее регистрацию в стране, не выполняющнй рекомендации ФАТФ, или если используется счет в такой стране, при сумме операции от 1 млн рублей;
  • операция с деньгами по сделке с недвижимостью при сумме от 5 млн рублей (ранее действовал лимит от 3 млн);
  • получение или расходование средств большей частью некоммерческих организаций;
  • операции, которые Росфинмониторинг отдельно назовет подлежащими обязательному контролю;
  • операция, совершаемая лицом, о котором есть сведения о причастности к экстремистской деятельности, терроризму, распространению оружия массового уничтожения, или подконтрольными лицами;

При формировании электронного сообщения 1-ФМ в показатель «Код вида операции» надо вписывать значение 8002. Также РФМ советует риэлторам обновить правила внутреннего контроля, проинструктировать сотрудников.

Источник: audit-it.ru