© anekdotov.net
Повышаются лимиты по суммам, установленные для обязательного "антиотмывочного" контроля. Вместе с тем, вводится право Росфинмониторинга назначать новые — не предусмотренные законом — виды операций для такого контроля.
Росфинмониторинг пока что контролирует операции оплаты по сделкам с недвижимостью на суммы от 3 млн рублей (или эквивалент в валюте). Этот предел повышается до 5 млн рублей. Такие изменения вносятся в "антиотмывочный" закон федеральным законом от 14.07.2022 № 331-ФЗ, который сегодня подписан президентом страны.
При этом вводится обязанность делиться сведениями с РФМ для организаций, оказывающих посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости. Причем, не только непосредственно о сделках, но и о некоторых случаях зачисления и перевода денег.
Новым законом также устанавливается право Росфинмониторинга, в том числе, по согласованию с ЦБ, устанавливать дополнительные виды подконтрольных операций, суммовые критерии для их контроля, а также сроки и порядок, согласно которым соответствующие финансовые структуры будут передавать информацию о таких операциях в РФМ.
И, наконец, главная новация – повышение "базового" лимита для контролируемых операций как граждан, так и организаций. В настоящее время Росфинмониторинг обязан проверять ряд операций с денежными средствами или иным имуществом на сумму от 600 тысяч рублей (или эквивалент в валюте). Этот показатель теперь повышается до 1 млн рублей. Напомним, что согласно статье 6 "антиотмывочного" закона речь идет о следующих видах операций:
- с наличными деньгами:
- снятие налички со счета юрлица или зачисление ее на его счет;
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физлицом;
- приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет;
- получение физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
- внесение физлицом в уставный (складочный) капитал организации наличных денег;
- зачисление или перевод средств на счет, выдача или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами – если одной из сторон сделки является физлицо или фирма из страны, не выполняющей рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если используется счет в банке в такой стране. Перечень таких государств установлен в 2011 году приказом Росфинмониторинга N 361;
- операции по банковским счетам (вкладам):
- открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с внесением налички;
- зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) организации, со дня регистрации (инкорпорации) которых прошло менее трех месяцев, либо – если операции по указанному счету не производились с момента его открытия;
- иные операции с движимым имуществом:
- помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
- выплата страхового возмещения или получение страховой премии по страхованию жизни, пенсионному страхованию (в том числе, если платит или получает возмещение не сам гражданин, а организация);
- предоставление имущества по договору лизинга;
- скупка, купля-продажа драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- получение денежных средств, которые служат условием участия физлица в азартной игре;
- передача или выплата физлицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
- выплата, передача или предоставление физлицу выигрыша от участия в лотерее;
- предоставление юрлицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физлицам и (или) другим организациям, а также получение такого займа;
- операции с цифровыми финансовыми активами
- зачисление или списание денег в оплату лизинга.
Источник: audit-it.ru
